建设银行临夏分行核准类银行结算账户违规 遭央行处罚

发布时间：2018-12-20  点击率：202

中国经济网北京12月20日讯 昨日，中国人民银行兰州中心支行网站发布行政处罚信息显示，中国建设银行股份有限公司临夏分行存在核准类银行结算账户在未核准前使用、开立备案类账户未在5个工作日内备案、撤销单位银行账户未在撤销之日起2个工作日内向人民银行报告的情形，根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定，处以3万元罚款。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

(二)开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。

(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。

(四)为储蓄账户办理转账结算。

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。

(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。